연금저축펀드 ETF 월적립 투자결산 2024년 3월
올해 주식시장 흐름이 나쁘지 않습니다. 2022년에는 한 없이 떨어지기만 했는데 지난해 10월을 기점으로 순식간에 회복하는 모습을 보여줬죠. 물론 아직 2021년 12월 전고점을 회복하려면 갈 길이 멀고, 현재 시장 상황도 그렇게 우호적인 분위기는 아니지만 분명히 영원한 하락은 없고, 상승 타이밍은 정말 예측하기 복잡한 투자 레전드들의 명언을 다시 한번 체감했던 1년 아닌가 싶습니다. 이런 시장 분위기 속에서 2023년 SP500은 7.4 올랐습니다.
지난해 30 넘게 하락했던 나스닥은 벌써 17.4 올랐고, 코스피도10.7, 유럽 13.8, 일본도 12.6 오르면서 SP500보다. 좋은 모습을 보여줬습니다.
수익률 분석
투자기간이 1년 8개월이니 약 1.7년이라고 보겠습니다. 총 18.72의 수익을 냈고 매 년 11의 수익을 얻었다고 할 수 있습니다. 매 년 10의 수익률을 가정하고 투자를 하는 연금저축펀드이기 때문에 여태까지는 목표를 소폭 상회하는 수익률이라고 할 수 있습니다. 그리고 저는 연말정산 시 연금저축펀드의 15.4 세액공제 혜택을 받고 있어서 제 기준에는 성공적인 투자였다고 볼 수 있습니다.
ETF수익률 추이
2014년 6월 26일 상장 이후 계속해서 우상향 하고 있으며, 코로나 팬데믹 이후 전고점을 뚫고 현재까지 상승세를 이어가고 있습니다.
상장 후 약 10년간 100% 정도의 수익률을 기록하고 있으며 많은 수익률일 수도 적을 수익률일 수도 있지만, 인도의 잠재적인 성장성에 비하면 지금도 엄청난 저점이라는 생각이 들고 장기적인 관점으로 계속해서 모아가야 한다고 생각합니다.
Nifty 50 지수 업종별 비중
업종별 비중을 보시면 금융Financial 업종의 비중이 37.7로 절대적으로 매우 높은 비중을 차지하고 있습니다. 하지만, 향후 계속해서 세계적인 기업들의 생산기지 이전 및 인도 내부적으로 디지털 전환이 가속화함으로써, IT 업종의 비중이 점점 높아질 것이며 결국 IT업종이 금융 업종을 뛰어넘을 것이라고 생각됩니다. 그러면서 인도 전체적으로도 엄청난 성장이 동반되었을 것이고 더불어 우리의 인도 ETF도 높은 수익률을 안겨줄 것으로 예상됩니다.
사실 아쉬운 점도 없잖아 있습니다. 23개월 전, 미국 시장이 금리 인상에 새파랗게 질려 있을 때 조금 더 매입을 못했다는 것이죠. 껄무새가 따로 없습니다. 다만, 현재 저의 주된 투자처는 부동산이고 이를 위해 돈을 모으고 있어 다른 분야에서 수익을 내기를 기대하고 있습니다. 연금저축펀드는 짧은 기간 수익률을 바라보고 투자하는 상품은 아니지만 만 2년이 되는 때에 한 번 더 수익률 리뷰를 해 보려 합니다. 그때까지 여러분도 성투하시고 좋은 하루 보내세요. 감사합니다.
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